一、非法集資和非法吸收公眾存款哪個(gè)嚴(yán)重
集資詐騙犯罪和非法吸收公眾存款犯罪,都是屬于經(jīng)濟(jì)犯罪,要依據(jù)犯罪情節(jié)而定。非法吸收公眾存款罪最高量刑是10年。集資詐騙罪最高量刑是無期徒刑。相比較而言,集資詐騙量刑是更重的。
二、非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn)
(一)非法吸收公眾存款具有下列情形之一的,應(yīng)予追訴:
1、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的;
2、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
3、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額50萬元以上的。
(二)非法吸收公眾存款包括兩種情況:
一是行為人不具有吸收存款的主體資格而吸收公眾存款的。
二是具有吸收存款的主體資格,但其采取的方法是違法的,如有的金融機(jī)構(gòu)為了爭攬儲(chǔ)戶,違反中央銀行的利率規(guī)定,采用擅自提高利率的方式吸收存款,進(jìn)行不正當(dāng)競爭,嚴(yán)重破壞了國家的統(tǒng)一利率政策,擾亂金融秩序。
所謂變相吸收公眾存款,是指行為人通過存款名義以外的其他形式吸收公眾存款,從而達(dá)到吸收公眾存款目的的行為。如有單位未經(jīng)批準(zhǔn)擅自批準(zhǔn)資金互相組織吸收公眾的存款,但并不按規(guī)定分配利潤,分配利息,而是以一定的利息進(jìn)行支付的行為。對于非法吸收或者變相吸收公眾存款,個(gè)人累計(jì)數(shù)額在20萬元以上、單位累計(jì)數(shù)額在100萬元以上的,公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案偵查。
本罪立案標(biāo)準(zhǔn)的第2項(xiàng)規(guī)定,“個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的”,應(yīng)當(dāng)立案追究。這是以儲(chǔ)戶為單位對本罪立案標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行量化。無論非法吸收或者變相吸收公眾存款時(shí)間的長短,只要個(gè)人累計(jì)吸收儲(chǔ)戶30戶以上、單位累計(jì)吸收儲(chǔ)戶在150戶以上的,公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)立案偵查。本罪立案標(biāo)準(zhǔn)的第3項(xiàng)規(guī)定,“個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造局直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額50萬元以上的”,應(yīng)當(dāng)立案追究。
這里的“直接經(jīng)濟(jì)損失”,是指給存款人造成的直接財(cái)產(chǎn)損毀、減少的實(shí)際價(jià)值,包括無法返還存款人的本金及同期銀行利息,不包括間接經(jīng)濟(jì)損失。至于非法吸收存款時(shí)超過銀行同期利息的部分,由于存在不合法性,不應(yīng)當(dāng)計(jì)算在直接經(jīng)濟(jì)損失之內(nèi)。
三、非法吸收公眾存款罪諒解書怎么寫
20xx年x月xx日,趙XX與吸收本人存款xx萬元。事件發(fā)生后,趙XX于20xx年xx月向公安機(jī)關(guān)自首,現(xiàn)本案已移送到XX市人民檢察院審查起訴,趙XX被羈押在XX市看守所。事故發(fā)生后,趙XX的家人非常重視,當(dāng)即替趙XX支付了吸收的存款xx萬元,其后又積極與我們家屬協(xié)商進(jìn)一步賠償事宜,并已按照法律規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)支付了全部的賠償款xxxxxxx元。在協(xié)商過程中,我們了解到趙XX家庭也很困難,主要收入就是依靠微薄的農(nóng)業(yè)種植和進(jìn)城務(wù)工。這種困難情況下,趙XX及其家屬依然積極籌措賠償款進(jìn)行賠償,我們認(rèn)為其悔過表現(xiàn)很好,其親人也需要他的工作收入扶助;趙XX的行為給我們造成了巨大的痛苦,他的家人也因此十分痛苦,他已得到了應(yīng)有的教訓(xùn),我們并不希望繼續(xù)造就新的悲劇,愿意原諒他非法吸收公眾存款罪。因此,本人對趙XX的行為予以諒解,自愿不再追究趙XX的刑事責(zé)任,同時(shí)向檢察機(jī)關(guān)提交《撤案申請書》,請求檢察機(jī)關(guān)給予趙XX改過自新的機(jī)會(huì),對本案予以撤案。此致XX市公安局XX市人民檢察院受害者:李XX20xx年xx月xx日
標(biāo)簽: 非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn) 非法集資和非法吸收公眾存款
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