【播資訊】即墨法院提醒：高額回報(bào)？小心非法集資陷阱！
發(fā)布時(shí)間：2022-06-17 06:33:26 文章來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，當(dāng)前各種投資理財(cái)產(chǎn)品層出不窮。不法分子利用普通民眾金融知識(shí)欠缺、法律意識(shí)不強(qiáng)的特點(diǎn)，以承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，當(dāng)前各種投資理財(cái)產(chǎn)品層出不窮。不法分子利用普通民眾金融知識(shí)欠缺、法律意識(shí)不強(qiáng)的特點(diǎn)，以承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)、設(shè)置親情陷阱等方式，引誘普通民眾進(jìn)行投資，嚴(yán)重危害了金融安全，破壞了社會(huì)穩(wěn)定。近日，即墨法院審結(jié)一起非法吸收公眾存款案，不法分子以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，為投資者敲響警鐘。


(資料圖片)

案情回顧

以高額利息為誘餌，非法吸收公眾資金

2017年4月至2018年10月，張某某任北京安信卓越信息咨詢有限公司即墨分公司負(fù)責(zé)人，與作為銷售總監(jiān)的被告人馬某某等人，受北京安信卓越信息咨詢有限公司指使，在青島市即墨區(qū)范圍內(nèi)以高額利息回報(bào)為誘餌，通過發(fā)放宣傳材料、微信群、朋友圈、口口相傳等方式向社會(huì)不特定人員吸收存款。公司主要與集資參與人簽訂《信用咨詢與管理服務(wù)合同》《資金出借及回收方式合同》，以理財(cái)業(yè)務(wù)吸收社會(huì)資金，資金出借方式主要包括“安信寶”“月月通”“月滿益”“季度盈”“雙季付”“雙季富”等起購額5萬元、預(yù)期年化收益率7%—12%的理財(cái)產(chǎn)品。共有集資參與人90余人，涉案金額1800余萬元，造成損失1700余萬元。

即墨法院經(jīng)審理認(rèn)為，張某某、馬某某違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。鑒于二被告人系從犯，對(duì)其減輕處罰。張某某有自首情節(jié)，且二人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，退繳部分違法所得，對(duì)其從輕處罰。以非法吸收公眾存款罪判處張某某有期徒刑二年，并處罰金人民幣十萬元，判處馬某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元。

法官提醒

認(rèn)清非法集資本質(zhì)

非法集資類案件存在涉案金額巨大、集資參與人數(shù)眾多、跨區(qū)域犯罪等特點(diǎn)，偵破案件和收集證據(jù)難度大，且侵害對(duì)象多為中老年人，此類人群防范意識(shí)較低，容易受高額回報(bào)誘惑。公眾在投資時(shí)一定要謹(jǐn)慎行事，提高警惕，不要被所謂“高大上”的店面、免費(fèi)旅游參觀實(shí)體產(chǎn)業(yè)、業(yè)務(wù)員的和藹可親和送上門的雞蛋面條所迷惑，最終丟了西瓜撿芝麻。要提高法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，投資理財(cái)務(wù)必要到銀行等有吸收社會(huì)資金資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。同時(shí)，廣大群眾求職時(shí)也要擦亮雙眼，充分考察所謂投資公司、信息咨詢公司的合法性，認(rèn)清非法集資本質(zhì)，不要像本案被告人，因一時(shí)糊涂身陷囹圄追悔莫及。

非法集資常見手段

1.承諾高額回報(bào)。

不法分子為吸引群眾投資，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)，往往在集資初期會(huì)按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。

2.編造虛假項(xiàng)目。

不法分子大多通過注冊(cè)合法企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。

3.以虛假宣傳造勢(shì)。

不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。

4.利用親情誘騙。

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些人員在系統(tǒng)的組織培訓(xùn)精神洗腦下，為了完成或增加所謂業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入。

標(biāo)簽： 非法集資 社會(huì)公眾 并處罰金人民幣

資訊播報(bào)

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