當(dāng)前快播：存款5萬(wàn)被要求提供收入證明？青島12家銀行回應(yīng)：不用！本人帶著銀行卡、身份證來(lái)就行！
發(fā)布時(shí)間：2023-02-09 09:59:15 文章來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞
近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，遭遇工作人員對(duì)于職業(yè)、現(xiàn)金來(lái)源等諸多問(wèn)題的問(wèn)詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引

近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金，遭遇工作人員對(duì)于職業(yè)、現(xiàn)金來(lái)源等諸多問(wèn)題的問(wèn)詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發(fā)高度關(guān)注，并登上熱搜，網(wǎng)友對(duì)此說(shuō)法不一。

2月8日，半島全媒體記者對(duì)青島12家銀行的一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行咨詢，12家銀行表示，把5萬(wàn)元存入銀行，只需本人帶著銀行卡、身份證來(lái)就行，不要求提供背景材料、收入來(lái)源、用途說(shuō)明等證明材料，也無(wú)需預(yù)約。


(相關(guān)資料圖)

無(wú)需證明，本人帶著銀行卡、身份證來(lái)就行

中國(guó)工商銀行青島城陽(yáng)支行營(yíng)業(yè)部工作人員表示，本人存錢，拿著身份證、帶著銀行卡來(lái)就可以。當(dāng)問(wèn)及是否需要背景材料或者用途說(shuō)明時(shí)，對(duì)方則表示“不需要！”并且存錢無(wú)需預(yù)約，隨時(shí)都能來(lái)。

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行青島團(tuán)島支行工作人員說(shuō)：“存5萬(wàn)元現(xiàn)金，沒(méi)有‘需要攜帶背景材料和用途說(shuō)明’的說(shuō)法，本人帶卡帶身份證來(lái)就可以辦理，不需要預(yù)約?！?/p>

中國(guó)建設(shè)銀行青島嶗山支行工作人員表示，將5萬(wàn)元存入賬戶無(wú)需特殊的材料，“如果金額比較大的話，比如50萬(wàn)元，可能做一些正常的問(wèn)詢，5萬(wàn)元?jiǎng)t不需要?！?/p>

招商銀行青島李滄支行工作人員也表達(dá)了相似的觀點(diǎn)，“存5萬(wàn)元，帶著卡和身份證來(lái)就行，存錢超過(guò)50萬(wàn)元可能需要一些證明材料?！?/p>

中國(guó)光大銀行青島中央商務(wù)區(qū)支行的工作人員解答了記者的問(wèn)題：“個(gè)人存現(xiàn)金5萬(wàn)元，不用材料，拿著身份證、銀行卡過(guò)來(lái)，抽號(hào)、排隊(duì)、存上就可以了?！?/p>

華夏銀行青島南京路支行的工作人員表示，拿著卡、身份證來(lái)，“柜臺(tái)可能會(huì)有簡(jiǎn)單的問(wèn)詢，正常回答就好了，無(wú)需預(yù)約?！?/p>

浦發(fā)銀行青島分行工作人員表示，只需要帶著身份證和銀行卡過(guò)去存就行，無(wú)需證明。

興業(yè)銀行青島分行工作人員也表示，“不需要提供證明，帶身份證直接存，無(wú)需預(yù)約，但如果存的是零錢，則需要預(yù)約?！?/p>

部分銀行會(huì)詢問(wèn)資金來(lái)源用途

部分銀行表示，5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金存款不需要提供相關(guān)材料證明，但是會(huì)進(jìn)行正常的“詢問(wèn)”，了解資金的來(lái)源和用途。

中國(guó)民生銀行香港東路支行工作人員表示，“會(huì)詢問(wèn)資金來(lái)源和用途，銀行只是起到審查義務(wù)，存款本人對(duì)真實(shí)性負(fù)責(zé)，銀行打印由本人簽字?！?/p>

中國(guó)銀行青島遼陽(yáng)東路支行工作人員表示，“存5萬(wàn)現(xiàn)金只需要帶身份證，在銀行填寫(xiě)存款信息單時(shí)填寫(xiě)個(gè)人的收入、資金來(lái)源等信息，不需要額外提供相關(guān)材料證明?！?/p>

交通銀行青島分行營(yíng)業(yè)部工作人員表示，帶著身份證即可，可能會(huì)問(wèn)詢一下資金來(lái)源和用途，但不需要提供相關(guān)材料證明。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行青島分行營(yíng)業(yè)部工作人員表示，可帶身份證直接存，會(huì)問(wèn)詢一下資金的來(lái)源和用途。

存現(xiàn)金何故需要收入證明？

2022年1月底，中國(guó)人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)，以下簡(jiǎn)稱1號(hào)令），并于去年3月1日起施行。

其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上，或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

招聯(lián)首席研究員董希淼指出，現(xiàn)金具有匿名、不可追蹤等特點(diǎn)，大額現(xiàn)金往往被用來(lái)進(jìn)行洗錢、逃漏稅等不法行為，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融秩序。1號(hào)令有助于完善反洗錢監(jiān)管制度，打擊非法的現(xiàn)金使用行為，提高反洗錢工作水平，減少洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，更好地維護(hù)金融穩(wěn)定和金融安全，對(duì)于普通自然人客戶來(lái)說(shuō)影響較小，不應(yīng)過(guò)度解讀和誤讀。

對(duì)我們普通儲(chǔ)戶有影響嗎？

正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫(xiě)信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況。只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

據(jù)央行統(tǒng)計(jì)，目前我國(guó)超過(guò)5萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，總體上看對(duì)客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

標(biāo)簽： 工作人員 資金來(lái)源 青島分行

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