證券公司破產(chǎn)股民股票帳戶仍然存在嗎？證券公司破產(chǎn)流程
發(fā)布時(shí)間：2023-06-13 09:41:48 文章來(lái)源：法制法律網(wǎng)
一、證券公司允許破產(chǎn)嗎依據(jù)破產(chǎn)法的規(guī)定，證券公司也有可能出現(xiàn)破產(chǎn)的情況，證券公司是屬于法人組織，出現(xiàn)破產(chǎn)的情形時(shí)可以申請(qǐng)破產(chǎn)?！吨?..

一、證券公司允許破產(chǎn)嗎

依據(jù)破產(chǎn)法的規(guī)定，證券公司也有可能出現(xiàn)破產(chǎn)的情況，證券公司是屬于法人組織，出現(xiàn)破產(chǎn)的情形時(shí)可以申請(qǐng)破產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》

第二條　企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照本法規(guī)定清理債務(wù)。

企業(yè)法人有前款規(guī)定情形，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照本法規(guī)定進(jìn)行重整。

第七條　債務(wù)人有本法第二條規(guī)定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)。

債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院提出對(duì)債務(wù)人進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。

企業(yè)法人已解散但未清算或者未清算完畢，資產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，依法負(fù)有清算責(zé)任的人應(yīng)當(dāng)向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算。

二、證券公司破產(chǎn)股民錢怎么取出

相關(guān)的股票帳戶仍然存在。

現(xiàn)在買賣股票都會(huì)有第三方存管的，版第三方存管就是把權(quán)轉(zhuǎn)進(jìn)證券公司的錢由銀行進(jìn)行存放和管理，這樣可以防止證券公司挪用客戶的資金，就算證券公司破產(chǎn)，相關(guān)的資金仍然不受影響的，從前沒(méi)有第三方存管的時(shí)候相關(guān)資金有時(shí)候會(huì)被證券公司挪用的，現(xiàn)在這種情況基本不能發(fā)生。

至于在證券公司里買進(jìn)的股票也不會(huì)受到太大影響的，由于買入的股票會(huì)以電子記名的方式登記在名下的股東帳戶里，中國(guó)證券結(jié)算有限公司就是全中國(guó)所有證券股東卡的服務(wù)機(jī)構(gòu)，股東信息會(huì)保留在它的系統(tǒng)里面的，若證券公司破產(chǎn)相關(guān)的交易業(yè)務(wù)會(huì)被托管，一般受影響客戶正常還能進(jìn)行相關(guān)的交易的。

三、證券公司破產(chǎn)流程

1、破產(chǎn)清算方式退出市場(chǎng)

破產(chǎn)是指證券公司發(fā)生支付不能，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)情況時(shí)，由法院宣告其進(jìn)入破產(chǎn)還債程序。破產(chǎn)程序一般由法院主持，公平處置證券公司的債權(quán)。破產(chǎn)程序終結(jié)后，證券公司主體消滅。國(guó)際證券市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)生多起證券公司破產(chǎn)的實(shí)例：1997年日本三洋證券、小川證券、山一證券破產(chǎn)。韓國(guó)高麗證券破產(chǎn)、中國(guó)香港地區(qū)正達(dá)行證券公司破產(chǎn)。根據(jù)報(bào)道，中國(guó)的大連證券、新華證券、佳木斯證券的破產(chǎn)案件已經(jīng)相應(yīng)的中級(jí)人民法院受理。

金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)應(yīng)該受一國(guó)《破產(chǎn)法》的規(guī)制，特別是在破產(chǎn)的程序性規(guī)定上，可以準(zhǔn)用破產(chǎn)的民商事程序。但是金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)與一般企業(yè)的破產(chǎn)在實(shí)體性規(guī)定上具有較多的不同點(diǎn)。各國(guó)在破產(chǎn)法之外均有特別的規(guī)定，主要包括破產(chǎn)案件的受理標(biāo)準(zhǔn)、依職權(quán)宣告破產(chǎn)等。這些特別法的規(guī)定涉及到金融機(jī)構(gòu)的行政管理機(jī)構(gòu)與法院在破產(chǎn)程序中的分工和權(quán)限分工問(wèn)題。例如，美國(guó)《1978年破產(chǎn)改造法》授權(quán)美國(guó)證交會(huì)(sec)參與證券公司的破產(chǎn)。我國(guó)《商業(yè)銀行法》71條和《保險(xiǎn)法》86條分別作出相關(guān)規(guī)定：商業(yè)銀行破產(chǎn)和保險(xiǎn)公司破產(chǎn)的破產(chǎn)應(yīng)該經(jīng)過(guò)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意。商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司被宣告破產(chǎn)后，人民法院組織金融監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門和有關(guān)人員成立清算組進(jìn)行清算。

在證券公司破產(chǎn)問(wèn)題上，我國(guó)《證券法》卻獨(dú)沒(méi)有作出任何規(guī)定，應(yīng)該說(shuō)是一個(gè)立法上的重大不足。使我國(guó)法院在證券公司的破產(chǎn)案件上缺乏特別性的法律規(guī)定，更無(wú)法準(zhǔn)確處理與中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的權(quán)利銜接。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在證券公司破產(chǎn)程序中的權(quán)力模糊和缺位有可能會(huì)增大證券公司破產(chǎn)對(duì)證券市場(chǎng)的沖擊，特別是會(huì)損害投資者的利益，動(dòng)搖投資者對(duì)資本市場(chǎng)的信心。因?yàn)椋ㄔ涸谔幚碜C券公司破產(chǎn)問(wèn)題上，其專業(yè)能力和對(duì)資本市場(chǎng)的獨(dú)特性明顯不如專業(yè)性的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。對(duì)證券公司客戶的權(quán)利保護(hù)是證券公司破產(chǎn)法的應(yīng)當(dāng)亟待完善的內(nèi)容。

2、托管經(jīng)營(yíng)的逐步退出方式

證券公司的托管經(jīng)營(yíng)是中國(guó)處理問(wèn)題券商的廣泛采用的方法，托管具有明顯的權(quán)宜之計(jì)和過(guò)渡性質(zhì)。從托管實(shí)踐模式看，包括以下三種模式：1、同業(yè)托管經(jīng)營(yíng)，由新成立券商或老券商托管違法券商托管問(wèn)題券商。在新券商托管中，新的出資者解決問(wèn)題證券公司個(gè)人賬戶窟窿，接管其證券營(yíng)業(yè)部，獲得證券牌照，成立新證券公司。太平洋證券托管云南證券便是新成立券商托管的適例，而老券商托管經(jīng)營(yíng)往往不承擔(dān)問(wèn)題券商的債務(wù)，中國(guó)民族證券托管鞍山證券、東北證券托管新華證券就屬于這種情況。2、行政接管：2004年初國(guó)家組成托管組接管南方證券。3、資產(chǎn)管理公司托管證券公司。2004年7月，中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司托管恒信證券、德恒證券等，中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司托管閔發(fā)證券、信達(dá)資產(chǎn)管理公司托管漢唐證券。

但是對(duì)托管經(jīng)營(yíng)的法律性質(zhì)，托管方和被托管方、投資者、債權(quán)人的關(guān)系卻從來(lái)沒(méi)有法律和法規(guī)的規(guī)定。從而造成大量懸而未決的問(wèn)題，托管機(jī)構(gòu)和被托管機(jī)構(gòu)的債權(quán)人、職工發(fā)生的法律訴訟和糾紛不斷發(fā)生，法院在處理類型案件中由于無(wú)法可依，存在極大的任意性。造成證券市場(chǎng)的嚴(yán)重混亂。特別是在證券市場(chǎng)整體不景氣的情況下，被托管機(jī)構(gòu)的債權(quán)人認(rèn)為托管是一種重組和合并，要求托管機(jī)構(gòu)承繼問(wèn)題券商的全部債務(wù)，從而進(jìn)一步增加了證券市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

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